[Funland] Tỷ giá, lạm phát và cơm áo gạo tiền

[tamchenlenxe]

Với nước nhập siêu như Vn(ko tính fdi) thì tỷ giá tăng làm lạm phát tăng, ảnh hưởng tiêu cực đến toàn xã hội. Đừng nói tỷ giá tăng có lợi cho xuất khẩu khi mình xk toàn mặt hàng giá trị gia tăng thấp và nhập khẩu đến cả năng lượng, máy móc. Bản chất vẫn là nhập siêu.
Dn fdi xuất siêu thì đô họ cũng tự xài và chuyển về chính quốc, tiền nội tệ mất giá thì cũng chả đầu tư thêm làm gì khi xuống tiền xong là biết trượt giá do tỷ giá.
Hạ ls kỳ vọng tăng trưởng nhưng tăng trưởng đâu ko thấy mà lạm phát đè toàn xã hội ra đập. Ls thấp và giờ kết quả đã rõ, tiền chảy vào ts rủi ro bđs ck và kinh tế vẫn rất tệ, pmi dưới 50, tiêu dùng điển hình là doanh số hãng bán lẻ như Thế giới di động(chiếm 40% thị phần điện thoại điện máy) đóng cửa hàng loạt, doanh số grow âm. Tỷ giá mới bắt đầu tăng thôi những điều xấu nhất còn chưa diễn ra đâu, lạm phát sẽ làm mất ổn định chứ đừng mơ tăng trưởng.
Chính sách tiền tệ đa mục tiêu khả năng cao là chả đạt được mục tiêu gì: vừa kém tăng trưởng vừa mất ổn định. Nên điều hành cstt theo lạm phát để giữ ổn định, đừng bắt chính sách tiền tệ và sbv gánh cả tăng trưởng gdp, đó là việc của chính sách tài khoá. Cứ bơm tiền với hạ ls mà nền kinh tế cứ dồn nguồn lực vào bđs thì xã hội cũng lên được đến đâu?

Em thấy thế này cụ thử xem có đúng ko chém cho e 1 đao nhé. Vào thời kỳ tiền rẻ , chúng ta đã dính đòn nặng vào nợ xấu của bank tại nhóm BĐS. Con số lớn khủng khiếp , room kín mít, cục máu đông này phải xử lý không thì gây đổ vỡ domino. Xong ý 1 , nợ xấu nó vẫn nằm đó. Tiếp theo , khi nền kt thế giới lâm vào khủng hoảng, chúng ta mặc dù ngạo nghễ , ko thể tránh khỏi vòng xoáy ấy. sự yếu kém của nền kt bắt đàu bộc lộ, các DN khó khăn chồng chất. Các sếp cảm thấy phải giữ trận, hỗ trợ cho nền kt. Vậy là chương trình hạ LS bắt đầu. Bản chất việc hạ LS là để hỗ trợ cho nền kt đang khó khăn , nên đừng cụ nào nói là kt đang hồi phục tốt, đi lên mạnh mẽ nhé, đó là trên báo, còn ko có nền kt nào đang mạnh mà ls hạ xuống đáy như này nó là nguyên lý của nền kt. Cung tiền bị ép để đảy vào nền kt, tiếc thay, nó lại ko vào đúng chỗ như hoạt động sản xuất, thương mại, ... để tạo ra giá trị thặng dư. Mà dòng tiền lại cứ chảy vào bđs, vàng tạo nên một bong bóng ts khủng khiếp. Giá cc tăng gấp đôi, đất nền tăng gấp rưỡi, vàng thì khỏi nói, trong khi các nhân tố khác của nền kt ko đc hấp thụ dòng tiền này. Vậy là bong bóng ts sinh ra tiếp. Xong ý 2. Tiếp, khi ls cố neo ở mức thấp , đương nhiên tỷ giá bị đẩy lên cao , các bạn Tây sẽ rút dòng hoạt động đầu tư tại VN, còn các yếu tố XNK lợi/hại ntn cụ nói rồi , nói chung là gây nhiều căng thẳng. Đừng nói là tỷ giá cao chả sao cả, như thế là ko hiểu vấn đề. Vì nếu ko sao thì ngân hàng NN ko phải mang usd tring dự trữ ngoại hối ra bán để hạ nhiệt tỷ giá , dù rằng ta ko có nhiều , việc này e thấy rất căng. Nền kinh tế đã ko hấp thụ vốn rẻ theo cách đúng đắn, gây nên nhiều hệ lụy quá, h e cũng rất phân vân. NHNN tiếp tục mang usd ra bán để hạ nhiệt tỷ giá tiếp , hay sẽ phải điều chỉnh ls ? Nếu điều chỉnh LS tăng lên thì mục tiêu hỗ trợ các DN trong khó khăn có fail ko ?
Bài viết hơi dài, các bác thông cảm hihi

 

[tamchenlenxe]

Chả có nhẽ là Lái dòng tiền để giải cứu bọn bds và nợ xấu NH ?

Em cho là cụ nói cũng đúng đó. Vì tài sản cực khủng của nhiều anh nằm ở siêu ts là BĐS và 1 ngành rất béo bở là Bank. 2 thằng này ko đc phép chết. Tuy nhiên việc cố gắng neo ls , cược ở cửa thằng FED hạ ls bị fail , nên dẫn tới nhiều vấn đề như hiện tại. Hy vọng các anh ấy lèo lái tốt thôi chứ cũng ko biết sao giờ

 

[toyota219]

Trong lịch sử cứ mỗi lần Fed QT là xảy ra đổ vỡ, suy thoái kinh tế. Các nước đều thiệt hại ít hay nhiều. VN ta đợt này mạnh hơn nhưng độ mở của nền kinh tế lại lớn hơn.

E thấy thế lại hay, điều chĩnh chứ để nóng quá lại mệt
Nay thấy stock của tụi META, &IBM và ngay cả TSLA thgian vừa rồi, chứ tiền nhiều+ rẻ mọi người lại fomo.

 

[Đầu đinh 1819]

Lãi huy động gần bằng 0 thì lãi cho vay mới thấp 2-4%, vốn rẻ mới có sức cạnh tranh. Ai cho buôn bán bán ngoại tệ mà đòi đổi,lại còn mang ra nước ngoài , vàng thì nhanuoc độc quyền, có gì mà không kiểm soát đc nếu thực sự muốn. Vay không thế chấp à mà đòi vậy toé loe ?. Nói chung cái e đặt ra là giả thiết có vẻ không tưởng ( vs VN thôi, rất bình thường vs mỹ, nhật , Hàn,v các nước phát triển ) những cái cụ đưa ra nó toàn phạm pháp, phóng đại mơ hồ. Tăng lãi suất mục đích để hút tiền mặt về, vậy mục đích cuối là hút tiền về,ok, vậy tại sao không " cưỡng bức" hút tiền về, tất nhiên bằng nhiều biện pháp nghiệp vụ, chính sách thuế vv nữa,tất nhiên sẽ động chạm lợi ích tới khối nhiều tiền , nhiều đất ( tài chính,bđs)Mà ai là người nhiều 2 món này ở mình? Đó chính là vấn đề.

Ko thấy bên ck, tây nó bán như phá mả cả năm à. Ls thấp, thì chả còn kiều hối nữa, VN ko phải Mỹ, in tiền xuất khẩu lạm phát ra cả thế giới đc.

 

[Đầu đinh 1819]

Em thấy thế này cụ thử xem có đúng ko chém cho e 1 đao nhé. Vào thời kỳ tiền rẻ , chúng ta đã dính đòn nặng vào nợ xấu của bank tại nhóm BĐS. Con số lớn khủng khiếp , room kín mít, cục máu đông này phải xử lý không thì gây đổ vỡ domino. Xong ý 1 , nợ xấu nó vẫn nằm đó. Tiếp theo , khi nền kt thế giới lâm vào khủng hoảng, chúng ta mặc dù ngạo nghễ , ko thể tránh khỏi vòng xoáy ấy. sự yếu kém của nền kt bắt đàu bộc lộ, các DN khó khăn chồng chất. Các sếp cảm thấy phải giữ trận, hỗ trợ cho nền kt. Vậy là chương trình hạ LS bắt đầu. Bản chất việc hạ LS là để hỗ trợ cho nền kt đang khó khăn , nên đừng cụ nào nói là kt đang hồi phục tốt, đi lên mạnh mẽ nhé, đó là trên báo, còn ko có nền kt nào đang mạnh mà ls hạ xuống đáy như này nó là nguyên lý của nền kt. Cung tiền bị ép để đảy vào nền kt, tiếc thay, nó lại ko vào đúng chỗ như hoạt động sản xuất, thương mại, ... để tạo ra giá trị thặng dư. Mà dòng tiền lại cứ chảy vào bđs, vàng tạo nên một bong bóng ts khủng khiếp. Giá cc tăng gấp đôi, đất nền tăng gấp rưỡi, vàng thì khỏi nói, trong khi các nhân tố khác của nền kt ko đc hấp thụ dòng tiền này. Vậy là bong bóng ts sinh ra tiếp. Xong ý 2. Tiếp, khi ls cố neo ở mức thấp , đương nhiên tỷ giá bị đẩy lên cao , các bạn Tây sẽ rút dòng hoạt động đầu tư tại VN, còn các yếu tố XNK lợi/hại ntn cụ nói rồi , nói chung là gây nhiều căng thẳng. Đừng nói là tỷ giá cao chả sao cả, như thế là ko hiểu vấn đề. Vì nếu ko sao thì ngân hàng NN ko phải mang usd tring dự trữ ngoại hối ra bán để hạ nhiệt tỷ giá , dù rằng ta ko có nhiều , việc này e thấy rất căng. Nền kinh tế đã ko hấp thụ vốn rẻ theo cách đúng đắn, gây nên nhiều hệ lụy quá, h e cũng rất phân vân. NHNN tiếp tục mang usd ra bán để hạ nhiệt tỷ giá tiếp , hay sẽ phải điều chỉnh ls ? Nếu điều chỉnh LS tăng lên thì mục tiêu hỗ trợ các DN trong khó khăn có fail ko ?
Bài viết hơi dài, các bác thông cảm hihi

Hạ ls hiện tại, chủ yếu là để cứu cái khối bds thôi. Trước thả cho phát hành trái phiếu dễ dàng quá, toàn 3 0, nên giờ phải cứu chứ ko sập, ls thấp nhưng dn sx cũng ít vay, vì ít đơn hàng, vay cũng chả biết để làm gì.

 

[datinh]

Em
Block rồi. Không nên làm mấy thằng idiot khôn ra.

đang hóng từ đim qua tới giờ
xem sư trưởng chống mỹ + chư hầu
vào giảng kinh tế hộc !
mà chưa thấy thì phải

 

[camry2025]

Ko thấy bên ck, tây nó bán như phá mả cả năm à. Ls thấp, thì chả còn kiều hối nữa, VN ko phải Mỹ, in tiền xuất khẩu lạm phát ra cả thế giới đc.

Không bệnh nào giải phẫu mà không chịu đau đớn một vài bộ phận, kiều hối chấp nhận giảm để cứu cái khác. Từ trước tới nay ,Ls cao, bđs ngon Kiều hối rất thích gửi về đút vào 2 kênh này ( ở bên làm gì ra lãi vậy, gửi tiền còn mất phế) góp phần làm méo mó 2 thị trường này, thực chất là hút mật từ dân trong nước. Lãi suất cao như thời 2008, thời anh 3 vinnaxincho, lên tới 25%, DN vẫn cứ vay như thiêu thân, vẫn ném vào bđs ,ck,k tế suy thoái, thị trường hoang dã éo sập, đi ngang, bàn tay vô hình ra tay, suất cơm bình dân tăng gấp đôi( chính xác khu SV bách kinh xây 2004 cơm 4k, cũng quán ấy 2008 :9k) , lạm phát chia đều 90 triệu dân, đồng thuận cứu mấy quả đấm thép. Để rồi hôm nay ,lâu lặp lại và chúng đấm tiếp nặng hơn.

 

[Đầu đinh 1819]

Xin thưa là sầu riêng giàu từ lâu, sốt lâu rồi chứ cần gì tỉ giá?

Cụ làm ngành gì?
Khi nào cụ thực sự làm XUẤT như cụ chém thì hãy phát biểu.

Thực sự buồn cười vì có những người như cụ, tiền tệ của dân tộc mất giá, dầu tăng, thuốc tăng... mà sung sướng quá.

Dn thì quan trọng nhất là đơn hàng, doanh thu và dòng tiền, ls cao nhưng làm có lãi thì vẫn vay bình thường. Ls cao thì chết mấy ô bds, do vòng quay vốn quá dài, làm 1 dự án nhanh cũng 3 năm. Cứ giảm lãi suất, tăng tỷ giá mà ngon như cụ ấy nói, thì làm lãnh đạo dễ quá

Không bệnh nào giải phẫu mà không chịu đau đớn một vài bộ phận, kiều hối chấp nhận giảm để cứu cái khác. Từ trước tới nay ,Ls cao, bđs ngon Kiều hối rất thích gửi về đút vào 2 kênh này ( ở bên làm gì ra lãi vậy, gửi tiền còn mất phế) góp phần làm méo mó 2 thị trường này, thực chất là hút mật từ dân trong nước. Lãi suất cao như thời 2008, thời anh 3 vinnaxincho, lên tới 25%, DN vẫn cứ vay như thiêu thân, vẫn ném vào bđs ,ck,k tế suy thoái, thị trường hoang dã éo sập, đi ngang, bàn tay vô hình ra tay, suất cơm bình dân tăng gấp đôi( chính xác khu SV bách kinh xây 2004 cơm 4k, cũng quán ấy 2008 :9k) , lạm phát chia đều 90 triệu dân, đồng thuận cứu mấy quả đấm thép. Để rồi hôm nay ,lâu lặp lại và chúng đấm tiếp nặng hơn.

Cụ đã dốt, lại còn chém liều. 2008-2009 nào ls 25%, thời đấy a x cũng bơm tiền rẻ, hệ lụy là đến 2011-2012 ko trụ đc nữa, mới tăng ls lên tận 18-20%, bds và ck thời ấy vỡ mặt cả lượt. Biết thì hãy chém, có điên mới đi vay bank ls 20 % để chơi chứng, buôn bất.

 

[camry2025]

Dn thì quan trọng nhất là đơn hàng, doanh thu và dòng tiền, ls cao nhưng làm có lãi thì vẫn vay bình thường. Ls cao thì chết mấy ô bds, do vòng quay vốn quá dài, làm 1 dự án nhanh cũng 3 năm. Cứ giảm lãi suất, tăng tỷ giá mà ngon như cụ ấy nói, thì làm lãnh đạo dễ quá

Cụ đã dốt, lại còn chém liều. 2008-2009 nào ls 25%, thời đấy a x cũng bơm tiền rẻ, hệ lụy là đến 2011-2012 ko trụ đc nữa, mới tăng ls lên tận 18-20%, bds và ck thời ấy vỡ mặt cả lượt. Biết thì hãy chém, có điên mới đi vay bank ls 20 % để chơi chứng, buôn bất.

Cụ nên chuyển nick đầu đinh thành đầu Đ, tưới nước trồng rau .

 

[xherox]

Cá nhân em là dân chứng khoán, có độ nhạy cao hơn các ngành khác. Thấy đợt này vẫn mạnh hơn kỳ vọng dù ls đã nhen nhóm nhích tăng, nên biến mạnh chắc còn chưa diễn ra với bđs đâu.

Oh, cụ làm Chứng khoán ah.
Em cũng làm Chứng khoán nè cụ.

 

[rongtrang]

Hay lập 1 thớt “giả thử lãi suất tiền gửi 14%/năm thì cuộc sống sẽ thế nào”

Có vẻ đúng.
Cụ dùng “tham gia thị trường” là chuẩn. Nhiều ông đã về hưu, có xèng thủ sẵn bắt đầu bung lụa làm kinh tế từ 2016 nghe cháu kể chuyện thời kỳ cuối 2011 đến 2013 mà vẫn bảo : “làm gì đến mức thế”. Vẫn trên mây lắm.
(cháu vẫn nhớ đâu đó bất tường từ tháng 8/2011, tầm này tuy ls khá cao 17-19% thì phải nhưng vẫn “cầm đx tiền ra khỏi ngân hàng là lãi”. Đến tháng 11 thì ko còn nghi ngờ gì nữa, thị trường cắm đầu đi xuống)

Hi thời điểm đau thương của market đây cụ, tầm đó e còn biết có người khô máu, cầm theo lãi ngày để chiến tiếp, trong khi ls cho vay của big 4 nhẹ nhất lúc đó cũng 18-20%, đoạn đó hoang tàn đổ nát

 

[ruou_nep_40]

Em thấy thế này cụ thử xem có đúng ko chém cho e 1 đao nhé. Vào thời kỳ tiền rẻ , chúng ta đã dính đòn nặng vào nợ xấu của bank tại nhóm BĐS. Con số lớn khủng khiếp , room kín mít, cục máu đông này phải xử lý không thì gây đổ vỡ domino. Xong ý 1 , nợ xấu nó vẫn nằm đó. Tiếp theo , khi nền kt thế giới lâm vào khủng hoảng, chúng ta mặc dù ngạo nghễ , ko thể tránh khỏi vòng xoáy ấy. sự yếu kém của nền kt bắt đàu bộc lộ, các DN khó khăn chồng chất. Các sếp cảm thấy phải giữ trận, hỗ trợ cho nền kt. Vậy là chương trình hạ LS bắt đầu. Bản chất việc hạ LS là để hỗ trợ cho nền kt đang khó khăn , nên đừng cụ nào nói là kt đang hồi phục tốt, đi lên mạnh mẽ nhé, đó là trên báo, còn ko có nền kt nào đang mạnh mà ls hạ xuống đáy như này nó là nguyên lý của nền kt. Cung tiền bị ép để đảy vào nền kt, tiếc thay, nó lại ko vào đúng chỗ như hoạt động sản xuất, thương mại, ... để tạo ra giá trị thặng dư. Mà dòng tiền lại cứ chảy vào bđs, vàng tạo nên một bong bóng ts khủng khiếp. Giá cc tăng gấp đôi, đất nền tăng gấp rưỡi, vàng thì khỏi nói, trong khi các nhân tố khác của nền kt ko đc hấp thụ dòng tiền này. Vậy là bong bóng ts sinh ra tiếp. Xong ý 2. Tiếp, khi ls cố neo ở mức thấp , đương nhiên tỷ giá bị đẩy lên cao , các bạn Tây sẽ rút dòng hoạt động đầu tư tại VN, còn các yếu tố XNK lợi/hại ntn cụ nói rồi , nói chung là gây nhiều căng thẳng. Đừng nói là tỷ giá cao chả sao cả, như thế là ko hiểu vấn đề. Vì nếu ko sao thì ngân hàng NN ko phải mang usd tring dự trữ ngoại hối ra bán để hạ nhiệt tỷ giá , dù rằng ta ko có nhiều , việc này e thấy rất căng. Nền kinh tế đã ko hấp thụ vốn rẻ theo cách đúng đắn, gây nên nhiều hệ lụy quá, h e cũng rất phân vân. NHNN tiếp tục mang usd ra bán để hạ nhiệt tỷ giá tiếp , hay sẽ phải điều chỉnh ls ? Nếu điều chỉnh LS tăng lên thì mục tiêu hỗ trợ các DN trong khó khăn có fail ko ?
Bài viết hơi dài, các bác thông cảm hihi

Ls thấp như hiện nay để cứu đội BĐS là chính chứ không thấy thúc đẩy được tiêu dùng trong nước. Cứu BĐS nhưng thực tế hiện nay chung cư thì không thấy triển khai làm ồ ạt để các nghành nghề kinh doanh - sản xuất khác có việc làm chạy theo

 

[rongtrang]

Đợt biến động này em thấy có hai nhóm xu hướng hành động.
Nhóm 1: đã chứng kiến hoặc nghe kể sâu về giai đoạn 2009-2011. Nhóm này khá phòng thủ, nằm im chờ thời mặc dù khá sốt ruột
Nhóm 2: đa phần tham gia thị trường từ 2015 trở đi nên chưa qua gđ "đau thương". Nhóm này hiện nay đang thắng thế và thái độ tích cực lạc quan đúng chủ trg đường lối CM, dù cg bắt đầu hơi lung lay

E nghĩ nhóm 1, đội đã trải qua chứ không phải kể lại mà còn tồn tại trong market thì đoạn này sẽ biết ra vào thế nào. Còn nhóm 2 thì phân hóa nhiều lắm, cũng có thể sẽ rời khỏi market mãi mãi cụ ah

 

[nvk155]

Hi thời điểm đau thương của market đây cụ, tầm đó e còn biết có người khô máu, cầm theo lãi ngày để chiến tiếp, trong khi ls cho vay của big 4 nhẹ nhất lúc đó cũng 18-20%, đoạn đó hoang tàn đổ nát

Cụ còn biết thôi, nhà cháu vay lãi ngày 2k đây. Mà hồi đó vay 2k là phải tính tiền tỉ mới có giá đó.
Nhớ 1 lần có ông đến đòi nợ mình hỏi: a có làm cho cty xyz ko? Bên đó đang xếp hàng thanh toán công nợ đấy. Ông ấy đang nằm dài trên ghế bật dậy té mất.

 

[rongtrang]

Cụ còn biết thôi, nhà cháu vay lãi ngày 2k đây. Mà hồi đó vay 2k là phải tính tiền tỉ mới có giá đó.
Nhớ 1 lần có ông đến đòi nợ mình hỏi: a có làm cho cty xyz ko? Bên đó đang xếp hàng thanh toán công nợ đấy. Ông ấy đang nằm dài trên ghế bật dậy té mất.

Cụ vay số nhiều tỏi nên mới được 2k, chứ cháu ngày đó bì đè ngộp phết. Qua thời đó rồi, đúng là kỉ niệm sợ hãi, mặc dù e cảm giác kỉ niệm như cũng sắp ùa về

 

[tamchenlenxe]

Ls thấp như hiện nay để cứu đội BĐS là chính chứ không thấy thúc đẩy được tiêu dùng trong nước. Cứu BĐS nhưng thực tế hiện nay chung cư thì không thấy triển khai làm ồ ạt để các nghành nghề kinh doanh - sản xuất khác có việc làm chạy theo

Nhất trí với bác. E cũng có nói quan điểm của e trong post rồi ạ

 

[xuanhieu7292]

Ls thấp như hiện nay để cứu đội BĐS là chính chứ không thấy thúc đẩy được tiêu dùng trong nước

Không cứu cũng không được.
Nợ xấu bds sắp lên gần 100,000 tỷ rồi.

Không cứu thì nợ xấu, ngân hàng giải thể => dân rút tiền ra còn chết nữa.

Tóm lại tương lai sắp tới chỉ có 1 chữ: DẸO. Tăng cũng dẹo, giảm cũng dẹo, chỉ là dẹo theo kiểu nào

 

[tamchenlenxe]

Bán đô nhưng dự trữ còn ko nhiều. Vẫn phải tăng lãi suất thôi, nhưng ls điều hành liên quan đến phương hướng của chính phủ, muốn tăng cần áp lực lớn ở lạm phát và tỷ giá thì chính phủ mới xét được.
Việc hạ ls hồi 2023 theo em là mệnh lệnh hành chính, phi thị trường, sbv nếu độc lập thì sẽ không làm vậy. Hạ ls kiểu đó để cấp oxi cho bđs nhưng đến nay dn bđs vẫn gồng tới chết khi lãi rẻ và không hề có ý định bán tài sản để trả nợ mà cứ gia hạn đáo hạn đảo nợ tiếp , hạ ls còn nhằm đạt tăng trưởng gdp phục vụ thành tích chính trị của nhiệm kỳ nhưng cái giá phải trả là quá lớn: dòng vốn đô chảy đi qua fdi, vàng nhập lậu gây mất niềm tin vào sự ổn định. 1 năm vnd mất giá 11% thì tiền chảy vào Vn lỗ nặng, lại còn hạ ls?

Vậy là e và cụ gặp nhau về mặt tư tưởng rồi đó cụ. Bđs đc cố sống cố chết cứu vì nó mà chết là bank mệt , và ts của đa phần các đại ca nằm ở đó. Hệ lụy là hơi nặng nề cho nền kt. H thấy SBV loay hoay quá

 

[tamchenlenxe]

Hạ ls hiện tại, chủ yếu là để cứu cái khối bds thôi. Trước thả cho phát hành trái phiếu dễ dàng quá, toàn 3 0, nên giờ phải cứu chứ ko sập, ls thấp nhưng dn sx cũng ít vay, vì ít đơn hàng, vay cũng chả biết để làm gì.

Nhất trí cụ ạ

 

[nvk155]

Cụ vay số nhiều tỏi nên mới được 2k, chứ cháu ngày đó bì đè ngộp phết. Qua thời đó rồi, đúng là kỉ niệm sợ hãi, mặc dù e cảm giác kỉ niệm như cũng sắp ùa về

Ông nào nhẹ còn dừng đc thì lằm im co ro run rẩy kệ mẹ mày. Ông lên lưng cọp rồi thì “cứ phải phi biết làm sao đc”,Tết nhất cả nhà ra ks ngủ vì ở nhà các con nợ bao vây kín. chủ DN trăm tỉ đến 2013 đi ăn sáng với con trai mà gọi mỗi bát phở vì sờ trong túi còn có nhõn 60k.