Thực ra để định lượng y tế của nó với của mình thì nhà cháu cũng chưa có facts ddaayf đu và toàn dien so sánh. Vn có nhiều ưu điểm nhưng cũng không ít nhược điểm. Có một căn cứ để đánh giá thêm là người Hk sống thọ và chất lượng sống khoẻ mạnh - so với vn một người già gánh nhiều bệnh và tuổi thọ kg cao bằng thì cháu thấy đây cũng là một điều đáng ngẫm
chắc mấy cụ ý thấy đất hn tăng hơn năm nay nên đang phê: đất của bố là nhấtVâng cụ
Dân nghề đất với đầu đất thì mong họ biết gì nhiều đc ạ ^^
Có mỗi cái Lotte Center ở đầu LG mà đã ngửa cổ khen khô họng thì biết ở tầm nào rồi cụ. Thế mà dám chê HK mí cả Tokyo thì em mới vãi linh hồn cái độ tự sướng của bỏn.
Chuẩn tư duy nhái ngồi đáy lu ^^
Phải khen thôi. Không khen, kẹp hàng cũng chết.Vâng cụ
Dân nghề đất với đầu đất thì mong họ biết gì nhiều đc ạ ^^
Có mỗi cái Lotte Center ở đầu LG mà đã ngửa cổ khen khô họng thì biết ở tầm nào rồi cụ. Thế mà dám chê HK mí cả Tokyo thì em mới vãi linh hồn cái độ tự sướng của bỏn.
Chuẩn tư duy nhái ngồi đáy lu ^^
10k đô Sing một tháng khéo không đủ trả tiền thuê căn hộ 2pn ở quận trung tâm. Ô tô có khi không thể cover. Lấy đâu ra để dành mà mua nhà. Cách đây trên 10 năm may ra …
Đ ầu chắc phải toàn rác, văn hóa vỉa hè. Thì mới có thể mở mồm ra chê người khác đầu đất này nọ.Vâng cụ
Dân nghề đất với đầu đất thì mong họ biết gì nhiều đc ạ ^^
Có mỗi cái Lotte Center ở đầu LG mà đã ngửa cổ khen khô họng thì biết ở tầm nào rồi cụ. Thế mà dám chê HK mí cả Tokyo thì em mới vãi linh hồn cái độ tự sướng của bỏn.
Chuẩn tư duy nhái ngồi đáy lu ^^
hoá ra cụ đem nhà ở xã hội ở Sing ra rồi nói 90% dân Sing mua được nhà! Trong khi em đang nói về căn hộ cao cấp chút hoặc nhà ở quận trung tâm Singapore.
Cụ cho nhân vật này vào black list là xong. Tí tuổi mà ăn nói cay nghiệt, sỗ sàng thích vỗ mặt người khác. không cùng văn hoá thì cho ra đảo. Lên đây vui là chính đi cụ. Em cũng cho ra đảo nên chỉ thấy cụ độc thoại nhưng đoán phần nào.
Trình độ tu nghiệp sinh chỉ thế thôi chị ạ. Chứ có học có kinh nghiệm thật thì đã ko đến nỗi thế.
Có ai bắt cụ không được chê, ép cụ phải ghét hay thích đâu
Người ta chỉ ra cho cụ thấy thực tế không như cái cụ đang nghĩ. “Căn hộ 150m2 Metropolis Liễu Giai view đẹp nhất nội thất đẹp chắc giờ giá tầm 30 tỷ? Trên 1tr usd. Trong khi căn hồ diện tích tương đương ở Wanchai, Hong Kong giá cũng gần 10tr usd. Như vậy có 2-5tr usd ở Hanoi đã có thể có không gian sống thoáng đạt và sang trọng tương dương 10tr usd nếu ở Hongkong”==> Hk nó là thành phố đắt đỏ nhất thế giới, lại đi so căn hộ ở liễu giai với wanchai 
Ơ tưởng cách tốt nhất để giảm tiêu tiền là vay nhiều vào thế là cun cút trả nợ hàng tháng cho một tương lai ít chông chênhQuay lại chủ đề em chém tí, bấp bênh cụ chủ thớt đang nói nó thiên về tâm lý hơn là khoa học.
Trên thực tế em nghĩ:
1. Người có nhu cầu tiêu dùng ít và phong cách sống đơn giản sẽ cảm thấy ít bấp bênh hơn nhu cầu cao.
2. XH mà nhu cầu cơ bản chiếm phần nhỏ trong cơ cấu chi tiêu sẽ cảm thấy đỡ bấp bênh hơn.
3. Người có nhiều nguồn tiền sẽ cảm thấy okie hơn phụ thuộc vào 1 nguồn (hai vợ ck đi làm lương same same sẽ thấy okie hơn là 1 ng làm lương gấp 2)
4. Người có tài sản dễ thanh khoản, chuyển đổi và đa dạng sẽ okie hơn có tài sản lớn khó thanh khoản.
5. Già thì thấy bấp bênh hơn trẻ.
6. Ng có dự phòng cho bất chắc thì đỡ hơn ko có dự phòng.
...
1. Xét về mặt XH thì cuộc sống ng dần giờ đỡ bấp bênh hơn trc, do nhu cầu cơ bản như ăn uống, học, chữa bệnh ở mức cơ bản chiếm tỉ lệ ít hơn so trong cơ cấu chi tiêu. XH giàu lên, tầng lớp trung lưu vâ giàu vẫn tăng nhanh...
2. Xét về cá nhân thì tùy cảm nhận, kỳ vọng và tài chính của mỗi gia đình nhưng để giảm bấp bênh thì nên có các biện phá:
i. Thay đổi phong cách sống và cách chi tiêu (tiêu dùng ít hơn) dễ thấy trong covid và sau covid chi tiêu bình quân của VN giảm tầm 10-20%.
ii. Giữ mức tiêu dùng cho các nhu cầu cơ bản ở một tỉ lệ hợp lý so với thu nhập, lý tưởng là 50%.
iii. Tăng nguồn thu nhập, ít nhất nên có từ 2 trở lên (có thể là 2 vợ chồng cùng đi làm, làm nhiều việc, hoặc đầu tư tsan tạo ra dòng tiền...)
iv. Tài sản đa dạng, ko nên giữ 1 loại tài sản quá lớn so với tổng tài sản (ví dụ thay vì 1 cái nhà 50 tỷ thì nên có 1 cái 25, 2 cái 10, và 5 tỷ tiền mặt hoặc tương đương chả hạn).
v. Cần duy trì một tỉ lệ tsan tương đương tiền ở mức độ hợp lý, ví dụ là 2 năm chi tiêu.
vi. Nên có pan phòng ngừa rủi ro (chuyển rủi ro cho bên khác) như mua bảo hiểm.
vii. Giữ sức khỏe và tập thể dục đều đặn.
Ps: em nói phét thì đc thực thi thì ko
Kiểu gì cũng phải "bấp bênh" ko trc thì sau chị ạ.Ơ tưởng cách tốt nhất để giảm tiêu tiền là vay nhiều vào thế là cun cút trả nợ hàng tháng cho một tương lai ít chông chênh
Nghĩ ngược lại thì phải nói là cuộc sống chắc ăn hơn. Ví dụ trước kia bán nhà đi đc 20 tỷ về quê cả nhà sống đc 20 năm ko phải làm gì. Giờ bán nhà đc 40 tỷ về quê cả nhà sống đc 30 năm. Giá nhà tăng nhanh hơn thu nhập màQuay lại chủ đề em chém tí, bấp bênh cụ chủ thớt đang nói nó thiên về tâm lý hơn là khoa học.
Trên thực tế em nghĩ:
1. Người có nhu cầu tiêu dùng ít và phong cách sống đơn giản sẽ cảm thấy ít bấp bênh hơn nhu cầu cao.
2. XH mà nhu cầu cơ bản chiếm phần nhỏ trong cơ cấu chi tiêu sẽ cảm thấy đỡ bấp bênh hơn.
3. Người có nhiều nguồn tiền sẽ cảm thấy okie hơn phụ thuộc vào 1 nguồn (hai vợ ck đi làm lương same same sẽ thấy okie hơn là 1 ng làm lương gấp 2)
4. Người có tài sản dễ thanh khoản, chuyển đổi và đa dạng sẽ okie hơn có tài sản lớn khó thanh khoản.
5. Già thì thấy bấp bênh hơn trẻ.
6. Ng có dự phòng cho bất chắc thì đỡ hơn ko có dự phòng.
...
1. Xét về mặt XH thì cuộc sống ng dần giờ đỡ bấp bênh hơn trc, do nhu cầu cơ bản như ăn uống, học, chữa bệnh ở mức cơ bản chiếm tỉ lệ ít hơn so trong cơ cấu chi tiêu. XH giàu lên, tầng lớp trung lưu vâ giàu vẫn tăng nhanh...
2. Xét về cá nhân thì tùy cảm nhận, kỳ vọng và tài chính của mỗi gia đình nhưng để giảm bấp bênh thì nên có các biện phá:
i. Thay đổi phong cách sống và cách chi tiêu (tiêu dùng ít hơn) dễ thấy trong covid và sau covid chi tiêu bình quân của VN giảm tầm 10-20%.
ii. Giữ mức tiêu dùng cho các nhu cầu cơ bản ở một tỉ lệ hợp lý so với thu nhập, lý tưởng là 50%.
iii. Tăng nguồn thu nhập, ít nhất nên có từ 2 trở lên (có thể là 2 vợ chồng cùng đi làm, làm nhiều việc, hoặc đầu tư tsan tạo ra dòng tiền...)
iv. Tài sản đa dạng, ko nên giữ 1 loại tài sản quá lớn so với tổng tài sản (ví dụ thay vì 1 cái nhà 50 tỷ thì nên có 1 cái 25, 2 cái 10, và 5 tỷ tiền mặt hoặc tương đương chả hạn).
v. Cần duy trì một tỉ lệ tsan tương đương tiền ở mức độ hợp lý, ví dụ là 2 năm chi tiêu.
vi. Nên có pan phòng ngừa rủi ro (chuyển rủi ro cho bên khác) như mua bảo hiểm.
vii. Giữ sức khỏe và tập thể dục đều đặn.
Ps: em nói phét thì đc thực thi thì ko
Đúng là vợ nhà người ta, cái gì cũng giỏiQuay lại chủ đề em chém tí, bấp bênh cụ chủ thớt đang nói nó thiên về tâm lý hơn là khoa học.
Trên thực tế em nghĩ:
1. Người có nhu cầu tiêu dùng ít và phong cách sống đơn giản sẽ cảm thấy ít bấp bênh hơn nhu cầu cao.
2. XH mà nhu cầu cơ bản chiếm phần nhỏ trong cơ cấu chi tiêu sẽ cảm thấy đỡ bấp bênh hơn.
3. Người có nhiều nguồn tiền sẽ cảm thấy okie hơn phụ thuộc vào 1 nguồn (hai vợ ck đi làm lương same same sẽ thấy okie hơn là 1 ng làm lương gấp 2)
4. Người có tài sản dễ thanh khoản, chuyển đổi và đa dạng sẽ okie hơn có tài sản lớn khó thanh khoản.
5. Già thì thấy bấp bênh hơn trẻ.
6. Ng có dự phòng cho bất chắc thì đỡ hơn ko có dự phòng.
...
1. Xét về mặt XH thì cuộc sống ng dần giờ đỡ bấp bênh hơn trc, do nhu cầu cơ bản như ăn uống, học, chữa bệnh ở mức cơ bản chiếm tỉ lệ ít hơn so trong cơ cấu chi tiêu. XH giàu lên, tầng lớp trung lưu vâ giàu vẫn tăng nhanh...
2. Xét về cá nhân thì tùy cảm nhận, kỳ vọng và tài chính của mỗi gia đình nhưng để giảm bấp bênh thì nên có các biện phá:
i. Thay đổi phong cách sống và cách chi tiêu (tiêu dùng ít hơn) dễ thấy trong covid và sau covid chi tiêu bình quân của VN giảm tầm 10-20%.
ii. Giữ mức tiêu dùng cho các nhu cầu cơ bản ở một tỉ lệ hợp lý so với thu nhập, lý tưởng là 50%.
iii. Tăng nguồn thu nhập, ít nhất nên có từ 2 trở lên (có thể là 2 vợ chồng cùng đi làm, làm nhiều việc, hoặc đầu tư tsan tạo ra dòng tiền...)
iv. Tài sản đa dạng, ko nên giữ 1 loại tài sản quá lớn so với tổng tài sản (ví dụ thay vì 1 cái nhà 50 tỷ thì nên có 1 cái 25, 2 cái 10, và 5 tỷ tiền mặt hoặc tương đương chả hạn).
v. Cần duy trì một tỉ lệ tsan tương đương tiền ở mức độ hợp lý, ví dụ là 2 năm chi tiêu.
vi. Nên có pan phòng ngừa rủi ro (chuyển rủi ro cho bên khác) như mua bảo hiểm.
vii. Giữ sức khỏe và tập thể dục đều đặn.
Ps: em nói phét thì đc thực thi thì ko
Em thấy lúc em hơn 20 em chẳng có gì và em cũng chẳng lo gì, thế quái nào giờ em có cũng tạm mà lo nhiều thế không biết.Quay lại chủ đề em chém tí, bấp bênh cụ chủ thớt đang nói nó thiên về tâm lý hơn là khoa học.
Trên thực tế em nghĩ:
1. Người có nhu cầu tiêu dùng ít và phong cách sống đơn giản sẽ cảm thấy ít bấp bênh hơn nhu cầu cao.
2. XH mà nhu cầu cơ bản chiếm phần nhỏ trong cơ cấu chi tiêu sẽ cảm thấy đỡ bấp bênh hơn.
3. Người có nhiều nguồn tiền sẽ cảm thấy okie hơn phụ thuộc vào 1 nguồn (hai vợ ck đi làm lương same same sẽ thấy okie hơn là 1 ng làm lương gấp 2)
4. Người có tài sản dễ thanh khoản, chuyển đổi và đa dạng sẽ okie hơn có tài sản lớn khó thanh khoản.
5. Già thì thấy bấp bênh hơn trẻ.
6. Ng có dự phòng cho bất chắc thì đỡ hơn ko có dự phòng.
...
1. Xét về mặt XH thì cuộc sống ng dần giờ đỡ bấp bênh hơn trc, do nhu cầu cơ bản như ăn uống, học, chữa bệnh ở mức cơ bản chiếm tỉ lệ ít hơn so trong cơ cấu chi tiêu. XH giàu lên, tầng lớp trung lưu vâ giàu vẫn tăng nhanh...
2. Xét về cá nhân thì tùy cảm nhận, kỳ vọng và tài chính của mỗi gia đình nhưng để giảm bấp bênh thì nên có các biện phá:
i. Thay đổi phong cách sống và cách chi tiêu (tiêu dùng ít hơn) dễ thấy trong covid và sau covid chi tiêu bình quân của VN giảm tầm 10-20%.
ii. Giữ mức tiêu dùng cho các nhu cầu cơ bản ở một tỉ lệ hợp lý so với thu nhập, lý tưởng là 50%.
iii. Tăng nguồn thu nhập, ít nhất nên có từ 2 trở lên (có thể là 2 vợ chồng cùng đi làm, làm nhiều việc, hoặc đầu tư tsan tạo ra dòng tiền...)
iv. Tài sản đa dạng, ko nên giữ 1 loại tài sản quá lớn so với tổng tài sản (ví dụ thay vì 1 cái nhà 50 tỷ thì nên có 1 cái 25, 2 cái 10, và 5 tỷ tiền mặt hoặc tương đương chả hạn).
v. Cần duy trì một tỉ lệ tsan tương đương tiền ở mức độ hợp lý, ví dụ là 2 năm chi tiêu.
vi. Nên có pan phòng ngừa rủi ro (chuyển rủi ro cho bên khác) như mua bảo hiểm.
vii. Giữ sức khỏe và tập thể dục đều đặn.
Ps: em nói phét thì đc thực thi thì ko
Để sinh sống ở thành phố thì đơn giản mà mợ vì chi tiêu có đáng bao nhiêu đâu, giờ đồ tiêu dùng siêu thị bán cũng rẻ ê hề chứ chưa nói đến chợ cóc, chợ tạm.Nhà em chỉ bấp bênh vì ước gì mình có nhiều tiền hơn tí
Em thì thấy người nào nghĩ đơn giản thì ít thấy bấp bênh, người nào nghĩ nhiều thì thấy bấp bênh nhiều.Quay lại chủ đề em chém tí, bấp bênh cụ chủ thớt đang nói nó thiên về tâm lý hơn là khoa học.
Trên thực tế em nghĩ:
1. Người có nhu cầu tiêu dùng ít và phong cách sống đơn giản sẽ cảm thấy ít bấp bênh hơn nhu cầu cao.
2. XH mà nhu cầu cơ bản chiếm phần nhỏ trong cơ cấu chi tiêu sẽ cảm thấy đỡ bấp bênh hơn.
3. Người có nhiều nguồn tiền sẽ cảm thấy okie hơn phụ thuộc vào 1 nguồn (hai vợ ck đi làm lương same same sẽ thấy okie hơn là 1 ng làm lương gấp 2)
4. Người có tài sản dễ thanh khoản, chuyển đổi và đa dạng sẽ okie hơn có tài sản lớn khó thanh khoản.
5. Già thì thấy bấp bênh hơn trẻ.
6. Ng có dự phòng cho bất chắc thì đỡ hơn ko có dự phòng.
...
1. Xét về mặt XH thì cuộc sống ng dần giờ đỡ bấp bênh hơn trc, do nhu cầu cơ bản như ăn uống, học, chữa bệnh ở mức cơ bản chiếm tỉ lệ ít hơn so trong cơ cấu chi tiêu. XH giàu lên, tầng lớp trung lưu vâ giàu vẫn tăng nhanh...
2. Xét về cá nhân thì tùy cảm nhận, kỳ vọng và tài chính của mỗi gia đình nhưng để giảm bấp bênh thì nên có các biện phá:
i. Thay đổi phong cách sống và cách chi tiêu (tiêu dùng ít hơn) dễ thấy trong covid và sau covid chi tiêu bình quân của VN giảm tầm 10-20%.
ii. Giữ mức tiêu dùng cho các nhu cầu cơ bản ở một tỉ lệ hợp lý so với thu nhập, lý tưởng là 50%.
iii. Tăng nguồn thu nhập, ít nhất nên có từ 2 trở lên (có thể là 2 vợ chồng cùng đi làm, làm nhiều việc, hoặc đầu tư tsan tạo ra dòng tiền...)
iv. Tài sản đa dạng, ko nên giữ 1 loại tài sản quá lớn so với tổng tài sản (ví dụ thay vì 1 cái nhà 50 tỷ thì nên có 1 cái 25, 2 cái 10, và 5 tỷ tiền mặt hoặc tương đương chả hạn).
v. Cần duy trì một tỉ lệ tsan tương đương tiền ở mức độ hợp lý, ví dụ là 2 năm chi tiêu.
vi. Nên có pan phòng ngừa rủi ro (chuyển rủi ro cho bên khác) như mua bảo hiểm.
vii. Giữ sức khỏe và tập thể dục đều đặn.
Ps: em nói phét thì đc thực thi thì ko
